Возможна ли подача заявления в полицию от банка, о внутреннем мошенничестве?

Украли деньги с карты. Кто виноват и что делать?

Возможна ли подача заявления в полицию от банка, о внутреннем мошенничестве?

О том, что в случае утери карты (а еще хуже – кражи) нужно ее сразу заблокировать, знают, наверное, все. Но если вы этого не сделали, а деньги с карты украли, банк ничем помочь не сможет – ведь вина здесь полностью ваша. Единственная надежда – обратиться с заявлением в полицию.

Банкомат – адская машина?

Для примера рассмотрим два случая:

Пример 1. У клиента есть кредитная карта Сбербанка. Он снимает деньги в банкомате Райффайзенбанка. Введя ПИН-код и сумму, человек ждет наличные. В это время банкомат вдруг «зависает» и возвращает только карту.

Пример 2. Всё то же самое, только и карта, и банкомат Сбербанка.

Большинство клиентов обнаруживают, что банкомат не просто не выдал деньги, а они ещё и были списаны со счёта, только через несколько дней. Держатель «пластика» должен как можно быстрее обратиться в свой банк и написать заявление о несогласии с операцией.

Медлить с этим не стоит, т.к., к примеру, ОТП Банк принимает подобные претензии в течение 30 дней с момента предоставления выписки по счету, а Банк Русский Стандарт – не позднее 25 дней с момента совершения операции.

Если транзакция происходила в банкомате «родного» банка, то процесс недолог: происходит инкассация, пересчёт наличности в кассетах, выявление излишка, определение операции с ошибкой, возврат средств на карту клиента.

Первый пример сложнее, ведь в этом случае участвуют 3 стороны: банк, выпустивший карту, банк, её обслуживший, платёжная система. Рассмотрение претензии осуществляется по правилам последней, поэтому занимает довольно много времени. ОТП Банк, например, говорит о 60 днях с момента подачи клиентом заявления.

Если же деньги с карты украли в результате скимминга, вернуть средства вряд ли удастся – ведь клиент, по мнению банка, был обязан соблюдать меры безопасности.

Бдительность не повредит

Если спорная транзакция прошла в торговой точке, обслуживающейся сторонним банком, то рассмотрение ситуации также происходит при участии платежной системы. Проанализировав полученную информацию, банк либо соглашается с владельцем кредитной карты, либо принимает сторону оппонента.

Отдельные примеры – это так называемые двойные блокировки, когда при расчете в магазине на карте два раза блокируется одинаковая сумма. Тут всё просто. Вы можете написать претензию по второй операции, предоставив чек, либо подождать 30 дней, и сумма автоматически вернётся на карту.

Право на ошибку

Если вы обнаружили, что с карты украли деньги, не спешите обвинять банк – к сожалению, в 99 случаях из 100 нужно для начала пристально посмотреть на родственников, друзей и коллег. Это не обвинение, а прискорбный факт. Случаи из жизни? Пожалуйста.

У пенсионерки с карты «пропали» 1400 р. Выписка показала, что был произведен расчет на игровом сайте. Позже выяснилось, что виноват не банк, а любимый внук. Аналогичная ситуация происходит с дочкой, мама которой просто забыла, что давала ей свою пластиковую карту. Или с человеком, оставившим кошелек с кредиткой на рабочем столе, и т.д.

Бывает, что чужой банкомат выдаёт клиенту не всю сумму (купюры замялись или ещё что-нибудь произошло в работе). Многие люди совершают ошибку, не указывая в заявлении, что не получили не всю сумму, а только часть. Результат? Из чужого банка приходит отказ на выставленную претензию, т.к. указанная в ней сумма не соответствует излишку в банкомате.

За подобную оплошность клиент дорого поплатится (в прямом смысле). Комиссия за неподтверждённую претензию в банке ВТБ24 составляет 1500 р., в Промсвязьбанке – 900 руб. ($30, €30 в зависимости от валюты карты). Сбербанк конкретную сумму не указывает, но прописывает в Правилах списание комиссии согласно фактическим затратам банка на выставление претензии.

Презумпция невиновности

Если вы твёрдо уверены, что ни вы, ни ваши родственники не могли пользоваться картой в определённое время, то написать заявление в банк просто необходимо.

Но нужно понимать, что операции с вводом ПИН-кода априори считаются правомерными и доказать вашу непричастность к ним будет практически невозможно. Ведь вы нарушали Правила пользования картой и рекомендации банка, в результате чего мошенники смогли украсть деньги с карты.

Чаще всего, банк возвращает деньги только в резонансных случаях или в эпизодах, которые возникли по вине банка. Например, хакерская атака, в результате которой преступники получили данные по картам. Или необычайная активность фишеров, когда пострадало огромное количество клиентов.

Нередко банк будет настаивать на вине клиента, т.к. обычно в договоре предусмотрительно прописывается, что держатель берет на себя риски компрометации карты. В любом случае, вы имеете полное право обратиться в суд.

Цель этой статьи – не запугать держателя кредитной карты, а ещё раз напомнить основные правила безопасности:

  • Никогда и никому не разглашать ПИН-код
  • Не расплачиваться картой в сомнительных торговых точках
  • Не выпускать кредитку из поля зрения, когда она находится в руках кассира, официанта и т.д.
  • Подключить услугу смс-информирования, чтобы максимально быстро реагировать на действия с картой
  • Немедленно блокировать кредитку при малейшем подозрении на мошенничество
  • Завести отдельную виртуальную карту для оплаты в Сети и не держать на ней деньги
  • Возможно, стоит присмотреться к страховым программам, которые сейчас предлагают многие банки.

Фишинг – вид мошенничества с банковскими картами
Скимминг – мошенничество с банковскими картами
Что делать, если потерял карту?

Источник: https://credit-card.ru/articles/using-cards/ukrali-dengi.php

Как подать заявление в полицию о мошенничестве – Каменских и партнеры

Возможна ли подача заявления в полицию от банка, о внутреннем мошенничестве?

Последнее обновление Март 2018

Мошенничество считается одним из самых изощренных видов преступлений. Ведь перед преступником стоит задача не только завладеть чужими деньгами или имуществом – ему нужно придумать, как обмануть или искусно войти в доверие, иногда — к абсолютно незнакомому человеку.

Если вы попались на удочку мошенника, не раздумывая обращайтесь в полицию – половина таких дельцов уверена, что никто не будет бить тревогу и продолжают заниматься своей криминальной деятельностью.

Чтобы правоохранительные органы вовремя приняли меры и обманщик был наказан, нужно подготовить заявление в полицию по факту мошенничества.

Куда подавать заявление

Перед тем, как рассмотреть данный вопрос, обратим внимание читателей на то, что заявление нужно подать как можно быстрее, немедленно после того, как вы обнаружили факт нарушения своих прав, даже если вы не уверены в квалификации содеянного.

Итак, заявление можно подать:

  1. В территориальный отдел полиции по месту совершения преступления. Если эпизодов противоправных действий было несколько – выбирайте район, где было совершено последнее преступление или большинство из совершенных. Можно подать заявление лично или через официальный сайт МВД. Исходя из практики, быстрее приступят к рассмотрению при личной подаче заявления в дежурную часть. Там ваше письменное обращение должны зарегистрировать в книге учета сообщений и выдать вам так называемый талон с указанием присвоенного номера. Ни в коем случае не отказывайтесь брать этот талон, бережно храните его – в случае проявления волокиты и халатности со стороны полицейских этот документ понадобится.
  2. В прокуратуру. По общему правилу, такие заявления в эту организацию не подаются. Но, в силу должностных инструкций этого ведомства, его сотрудники обязаны принять и зарегистрировать любое заявление от граждан. Поэтому ваше заявление по факту мошенничества в прокуратуре примут и в течение трех дней отправят в отдел полиции, с указанием провести процессуальную проверку. Минусом обращения в прокуратуру можно считать, с учетом направления по подведомственности, более длительный срок рассмотрения (иногда это очень важно, счет может идти на часы). Одним из плюсов является безоговорочное выполнение указаний прокурорских работников полицейскими, поэтому есть большая вероятность, что к рассмотрению заявления, поступившего из прокуратуры, отнесутся внимательнее и оперативнее.

Отметим, что в случае причинение ущерба в результате мошеннических действий со стороны представителей каких-либо юридических лиц вы можете параллельно с заявлением о преступлении подать в районную прокуратуру заявление о необходимости проверки деятельности организации в общем.

Как подать заявление

Установленной формы, которой должно соответствовать обращение, в уголовно-процессуальном законодательстве не существует. Вместе с тем, практикой и нормами, регламентирующими порядок рассмотрения сообщений о преступлениях, выработаны примерные критерии, которым должны соответствовать заявления подобного характера:

  1. Наименование отдела полиции, с указанием его начальника. В дежурной части любого ОП имеется стенд, на котором расположены образцы заявлений, предназначенные для использования гражданами в качестве примеров. Если все же такого стенда нет, имя и фамилию начальника отдела можно спросить у дежурного полицейского.
  2. Данные заявителя – ФИО, место жительства (фактическое), телефон.
  3. Суть обращения. Здесь приводятся все важные обстоятельства, которые расценены вами как мошенничество. То есть, должна быть указана так называемая объективная сторона преступления – кто (если известно), что сделал, какой ущерб, где и когда события произошли.
  4. Доказательства – информация от свидетелей, письменные или другие информационные носители, которыми можно подтвердить написанное вами.
  5. Указание на предупреждение об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ.
  6. Подпись, число.
  7. Перечень прилагаемых документов.

Образец заявления по факту мошенничества

Составим пример обращения о мошенничестве, который можно использовать при самостоятельном (без помощи адвоката) написании. Синим цветом выделены комментарии, которые могут быть приняты во внимание в том или ином варианте событий.

Начальнику отдела полиции №1УМВД по г. Калуга

полковнику полиции Петрову В.Н.

(если вы по каким-то причинам не можете написать звание или фамилию начальника ОП (например, вам это неизвестно), заявление все равно должны принять, отсутствие этих данных не является основанием к отказу в принятии)

Николаева П.Р., 1975 года рождения,проживающего по адресу: г. Калуга, ул. Деревенская, д. 1, кв. 7.

тел. 892600077

(если мошенничество совершено в отношении несовершеннолетнего, здесь указываются данные и законного представителя, и ребенка)

ЗАЯВЛЕНИЕ

Источник: http://juresovet.ru/obrazec-zayavleniya-po-faktu-moshennichestva-v-policiyu-ili-prokuraturu/

Как написать заявление в полицию о мошенничестве

Столкнувшись с мошенником, человек несет материальные потери. Вернуть утраченное, а также восстановить справедливость обязаны правоохранительные органы. Однако по собственной инициативе они уголовного преследования не начинают. По закону пострадавший должен подать заявление в прокуратуру или полицию о мошенничестве.

Простая, как кажется на первый взгляд, операция имеет множество тонкостей. Обманутому гражданину следует разобраться в таких важных вопросах:

  • куда в его ситуации следует подать заявление о мошенничестве;
  • что необходимо указывать в тексте;
  • на какие законодательные нормы ссылаться;
  • какие последствия принесет таковое решение.

Разберем все тонкости мероприятия по защите интересов пострадавшего человека, с точки зрения теории и практики криминалистики. Особое внимание уделим последствиям обвинения иного гражданина в мошенничестве.

Что такое мошенничество

Защита от противоправного деяния должна строиться на строгих определениях, приведенных в законодательстве. К примеру, заявление по факту мошенничества может подать только тот человек, который понимает суть произошедшей с ним неприятности. В иной ситуации от точных формулировок следует уклоняться в тексте обращения в правоохранительные органы. Иначе неприятностей избежать не получится.

Определение мошенничества приведено в статье 159 Уголовного кодекса (УК) РФ. Это преступление против собственности гражданина, совершенное обманным путем. Субъектом правонарушения могут стать как другие люди, так и официальные лица. Столкнуться с мошенником человек ныне может практически в любой сфере от обычной жизни до коммерческой деятельности.

Внимание: важным признаком мошеннического деяния является введение пострадавшего в обман. Это означает несанкционированное отторжение денег, имущества или права хитростью.

На практике пострадавший не обязан разбираться во всех тонкостях уголовного права, чтобы написать заявление о мошенничестве. Знание точного определения преступления необходимо только в том случае, если таковое указывается в обращении.

А это делать не обязательно. Ведь классифицировать преступное деяние в рамках действующего законодательства должен суд. Пострадавший – это только один из участников судебного разбирательства.

Значит, давать точное правовое определение случившемуся не обязан.

Куда направляется

Прежде чем разобрать, куда следует писать заявление о мошенничестве, обратим внимание на важное обстоятельство. Подавать сигнал правоохранителям нужно как можно быстрее. Это связано с несколькими факторами ситуации:

  1. Мошенники, в отличие от своих жертв, прекрасно знают пункты уголовного законодательства. Они действуют осторожно. Похитив обманным путем собственность, скрываются от правосудия. Искать их необходимо «по горячим следам».
  2. По статистике, раскрываемость уголовных дел повышается в зависимости от активности пострадавших. Чем раньше последние информируют правоохранителей, тем лучше идет процесс дознания.
  3. Имущество может быть передано в третьи руки. Это снизит возможность вернуть его в целостности. А получить компенсацию не всегда удается ввиду отсутствия доходов и собственности у преступников.

Теперь разберем, куда законодатель рекомендует подать заявление о мошенничестве. Функции по привлечению преступников к ответу переданы правоохранительным структурам. Таковых в РФ несколько. И обычный человек не должен разбираться во внутреннем распределении обязанностей последних. Из этого следует, что обратиться человек вправе:

  1. В любое подразделение полиции. Работники дежурной части обязаны принимать всю информацию, поступающую от граждан. Заявление в полицию закон позволяет подать письменно или устно. Но по факту мошенничества желательно составлять письменное обращение. Ведь в нем необходимо полностью описать все известные факты, произошедшие в жизни. А это требует некоторой сосредоточенности, внимательности и логичности.
  2. В органы прокуратуры. Последние напрямую не занимаются расследованием. Однако в их функции входит отстаивание государственных интересов в уголовном процессе. А это означает, участие в разбирательстве на стороне пострадавшего с целью защиты его конституционных прав. Работники прокуратуры принимают заявления от граждан и направляют их в полицейское подразделение по подведомственности.

Выбор адресата закон оставляет заявителю. Но следует понимать процедуру документооборота, чтобы не терять времени понапрасну.

Так, заявление гражданина в прокуратуру по факту мошенничества в любом случае будет отправлено для проработки в полицейский участок. А на пересылку потребуется несколько дней (минимум один).

Значит, дознаватели начнут оценку информации позже, чем в ситуации написания заявления прямо в дежурной части.

Источник: https://anton-kamenskih.com/kak-podat-zayavlenie-v-politsiyu-o-moshennichestve/

Образец заявления по факту мошенничества: как подать в полицию и прокуратуру | Юридические Советы

Возможна ли подача заявления в полицию от банка, о внутреннем мошенничестве?

Последнее обновление Март 2019

Мошенничество считается одним из самых изощренных видов преступлений. Ведь перед преступником стоит задача не только завладеть чужими деньгами или имуществом – ему нужно придумать, как обмануть или искусно войти в доверие, иногда — к абсолютно незнакомому человеку.

Если вы попались на удочку мошенника, не раздумывая обращайтесь в полицию – половина таких дельцов уверена, что никто не будет бить тревогу и продолжают заниматься своей криминальной деятельностью.

Чтобы правоохранительные органы вовремя приняли меры и обманщик был наказан, нужно подготовить заявление в полицию по факту мошенничества.

Перед тем, как рассмотреть данный вопрос, обратим внимание читателей на то, что заявление нужно подать как можно быстрее, немедленно после того, как вы обнаружили факт нарушения своих прав, даже если вы не уверены в квалификации содеянного.

Итак, заявление можно подать:

  1. В территориальный отдел полиции по месту совершения преступления. Если эпизодов противоправных действий было несколько – выбирайте район, где было совершено последнее преступление или большинство из совершенных. Можно подать заявление лично или через официальный сайт МВД. Исходя из практики, быстрее приступят к рассмотрению при личной подаче заявления в дежурную часть. Там ваше письменное обращение должны зарегистрировать в книге учета сообщений и выдать вам так называемый талон с указанием присвоенного номера. Ни в коем случае не отказывайтесь брать этот талон, бережно храните его – в случае проявления волокиты и халатности со стороны полицейских этот документ понадобится.
  2. В прокуратуру. По общему правилу, такие заявления в эту организацию не подаются. Но, в силу должностных инструкций этого ведомства, его сотрудники обязаны принять и зарегистрировать любое заявление от граждан. Поэтому ваше заявление по факту мошенничества в прокуратуре примут и в течение трех дней отправят в отдел полиции, с указанием провести процессуальную проверку. Минусом обращения в прокуратуру можно считать, с учетом направления по подведомственности, более длительный срок рассмотрения (иногда это очень важно, счет может идти на часы). Одним из плюсов является безоговорочное выполнение указаний прокурорских работников полицейскими, поэтому есть большая вероятность, что к рассмотрению заявления, поступившего из прокуратуры, отнесутся внимательнее и оперативнее.

Отметим, что в случае причинение ущерба в результате мошеннических действий со стороны представителей каких-либо юридических лиц вы можете параллельно с заявлением о преступлении подать в районную прокуратуру заявление о необходимости проверки деятельности организации в общем.

«В полиции сказали, что это нормально»: глава «Старкона» рассказал, как мошенники получили 200 тысяч рублей с его карты — Новости на TJ

Возможна ли подача заявления в полицию от банка, о внутреннем мошенничестве?

Банк не стал возмещать деньги: там утверждают, что в таких ситуациях нельзя отличить добровольные действия клиента от мошенничества.

5 мая мошенники украли 200 тысяч рублей с кредитной карты «Альфа-банка» генерального продюсера «Старкона» Игоря Пылаева. Злоумышленники позвонили ему по телефону, представились сотрудниками банка, назвали личные данные клиента и обманом вынудили совершить перевод средств.

Когда стало ясно, что произошло, глава «Старкона» обратился в «Альфа-банк», но там не смогли помочь и отказались возмещать средства, несмотря на наличие максимальной страховки. Редактор TJ пообщался с Игорем Пылаевым и выяснил, как устроен набирающий популярность способ мошенничества.

Как всё произошло

Во время звонка мошенников глава «Старкона» находился на рабочей встрече. По его словам, это были серьёзные переговоры, от которых нельзя было оторваться.

Мне поступил звонок с московского номера. Человек на другом конце представился сотрудником службы финансового мониторинга [«Альфа-банка»], обратился ко мне по имени-отчеству, и сказал, что с моей банковской карты (он назвал последние четыре её цифры) происходит подозрительное списание на чей-то QIWI-кошелёк.

Мошенник поинтересовался, проводит ли перевод сам Пылаев. Получив отрицательный ответ, звонящий начал говорить о «саботаже» банковских карт главы «Старкона». Пылаев отметил, что из-за встречи разговаривал полушёпотом и не мог вникнуть в разговор.

Единственное, что меня тогда смутило — почему номер московский, если это «Альфа-Банк». Мне ответили, что это технический номер и сказали, что перезвонят с официального. И следующий звонок уже шёл с номера 8-800-2000000, который указан на карточках, на сайте и везде.

Пылаев отметил, что поверил мошенникам, потому что в его понимании номер, с которого звонили — официальный номер банка. Глава «Старкона» также пояснил, что звонившие подкрепляли свои слова его личными данными, которые есть только у банка. Мошенники попросили его перевести деньги на резервный счёт, причём не в «Альфа-банке», а в «Сбербанке».

Ну и дальше делаю полную глупость, прям полнейшую глупость: мне говорят, что нужно поставить какую-то программу для защиты мобильного приложения и в этот момент, пять минут спустя я понимаю что это херня и что меня как лоха развели. Но на тот момент всё это мне кажется вполне разумным.

Как оказалось, мошенники попросили Пылаева установить приложение для просмотра экрана, а затем говорили данные, которые видели на смартфоне. При этом глава «Старкона» ничего не заподозрил, потому что до этого ему уже звонили настоящие сотрудники банка из-за подозрительных операций.

Банк часто звонит мне и спрашивает: «идёт операция по карте / перевод по карте, подтвердите странную операцию — это вы или нет?». Например, если никогда не брал в аренду машину, а тут взял. А тут, когда крупные суммы ушли с кредитной карты, которой я не пользовался толком ни разу, банк не заметил.

Пылаев сделал всё, что ему сказали, и понял что произошло, только когда заподозрил неладное и обратился к персональному менеджеру банка. К этому моменту мошенники уже получили 200 тысяч рублей с его кредитной карты.

В какой-то момент у меня обрывается звонок, и я решаю позвонить своему менеджеру в банк. Она, конечно же, говорит, что ничего такого быть не может. После этого мне звонят повторно, я немножко тяну время, а потом говорю, что просёк тему и скоро с вами свяжутся сотрудники банка.

Менеджер «Альфа-банка» отправила запрос в службу безопасности организации, чтобы та связалась со службой безопасности «Сбербанка» для блокировки счёта. Но судя по всему, это не помогло — деньги так и не вернули.

Реакция «Альфа-банка» и полиции

По словам Пылаева, когда он приехал в банк для смены пин-кодов, паролей и составления заявления, ему сказали, что это «типичная схема. Сотрудники организации пояснили, что номер, начинающийся на 8-800 можно подделать простой IP-телефонией.

Менеджер банка действительно готова помогать и так далее, но несмотря на это остановить процесс не вышло. При этом уровень её поддержки был, конечно, на невероятном уровне: «Ну вот, вы сами всё сделали, чем же вы думали».

Персональный менеджер «Альфа-банка» рассказала Пылаеву, что это «частая история». На вопрос, почему об этом не предупреждают клиентов, девушка не ответила.

После получения выписок со счёта глава «Старкона» обратился в полицию. Там один из сотрудников рассказал, как работают подобные схемы мошенничества.

Сотрудники банков, работающие с данными, поскольку у них не очень высокие зарплаты, сливают информацию в даркнет. IP-телефония стоит копейки, а карты, на которые уходят деньги (обычно «Сбербанк»), оформлены на третьих лиц — все они премиальные и это дыра в безопасности банка.

И в итоге деньги выводятся и не найти концов. Потом, даже если суд признает владельца карты виновным, тот может оказаться умершим, например.

По словам главы «Старкона», ему повезло, что он пользуется премиальным пакетом обслуживания. В противном случае «банк бы даже не пошевелился». При этом у Пылаева также была подключена максимальная страховка на кредитную карту, но в банке не захотели признавать случай страховым, потому что «клиент всё сделал сам».

TJ связался с пресс-службой «Альфа-банка», где подтвердили существование подобной схемы мошенничества. Однако представители банка пояснили, что подобные факты мошенничества трудно отличить от реальных действий клиента.

Атаки на клиентов банков с применением приёмов социальной инженерии относятся к наиболее популярным среди мошенников. В последнее время распространение получили атаки с подменой номера телефона. Для клиента такие звонки выглядят ещё более убедительными, так как злоумышленники подставляют номер банка.

В результате хитроумной комбинации клиент сам переводит деньги мошенникам, передаёт им SMS-коды, или, как данном случае, передаёт телефон под контроль мошенников, и они очень быстро выводят деньги клиента в наличные через карты подставных лиц («дропов»).

Для банка мошенничества такого рода очень трудно отличить от легитимных действий клиента, и от «дружественного фрода», когда средством платежа пользуется знакомый или родственник клиента втайне от него.

Что будет теперь

Сразу после пропажи денег глава «Старкона» закрыл всю задолженность, чтобы не попасть на проценты за пользование кредитными средствами. На момент написания заметки Пылаев не получил объяснений ни от полиции, ни от «Альфа-банка».

От полиции ответа нет, но там 10 дней на рассмотрение заявления, от банка ответа нет. Ну то есть условно, если бы они хотя бы сказали, что деньги ушли, я бы знал, что деньги ушли и ни на что не рассчитывал. Но пока я не знаю, что делать.

Источник TJ в банковской отрасли пояснил, что в случае кражи средств банки обычно и без страховки возмещают деньги. Однако в случае применения подобных схем утраченное не получится вернуть даже по страховке. По словам собеседника, банки боятся возможного страхового мошенничества и могут возместить средства, только если суд установит факт мошенничества и конкретных виновников.

Глава «Старкона» рассказал, что уже после инцидента сам увидел, как легко можно провернуть подобное мошенничество. Для этого достаточно зайти в даркнет, где можно купить всё необходимое.

Заходишь на сайт, там можешь купить банковскую карту «Сбербанка» с премиальным обслуживанием за 2,5 тысячи рублей. База данных банка стоит ну где-то от 20 до 100 тысяч, в зависимости от банка и данных. Ну и IP-телефония, это всё ты можешь купить и работать.

От полиции Пылаев узнал, что жертвами подобных мошенников становятся многие, а сумма ущерба достигает миллионов рублей. При этом его удивило, что никому нет до этого дела.

Банки об этом не информируют. Условно, если бы хотя бы среди всего спама, который они делают, постоянные рассылки новых продуктов, ещё чего-то, делали бы рассылки из разряда «внимание, мошенники!».

При этом в пресс-службе «Альфа-банка» заявили, что оповещают клиентов о правилах пользования банковскими картами. По словам представителей организации, для этого задействуют все доступные способы.

Защититься от таких атак можно лишь неукоснительно соблюдая правила пользования средствами платежа и не допуская попадания на телефон и компьютеры вредоносного программного обеспечения. Банк призывает к этому клиентов с помощью SMS- и email-рассылок, а также оповещает широкий круг потенциальных и действующих клиентов посредством комментариев в прессе и на телевидении.

Другой источник TJ, близкий к банковскому рынку, рассказал, что сотрудники банков зачастую сами содействуют подобным схемам.

Внутри организаций существуют целые группы людей на разных уровнях, которые могут беспрепятственно открывать счета и проводить подозрительные операции в обход фильтров.

По словам собеседника, сотрудники полиции могут оперативно установить личности конечных бенефициаров платежа, но обычно сами получают деньги от мошенников.

Собственно полицейский мне сказал, что это нормальная история, в Петербурге и Москве есть целые колл-центры, где люди сидят и обзванивают по таким базам и это поставлено на поток. Но никому нет дела. Я решил рассказать о ситуации публично, чтобы все знали, что такое есть, и были готовы.

#банки #мошенники #деньги #истории

Источник: https://tjournal.ru/news/96310-v-policii-skazali-chto-eto-normalno-glava-starkona-rasskazal-kak-moshenniki-poluchili-200-tysyach-rubley-s-ego-karty

Жилищный вопрос
Добавить комментарий